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FPクイズ「NISA制度」
2022-09-08
問題 少額の投資が非課税になる「NISA（ニーサ）」制度が、2024年からリニューアルされます。新NISAの内容の説明として、正しいものは次のどれでしょうか。
20歳未満が利用できるジュニアNISAも新制度に移行される
日本に住んでいる20歳以上の人は、NISA口座が1人2口座まで利用できる
初めてNISA口座を活用する人は、積立投資を始めないと、上場株式等の投資においてNISA制度を活用できない
解説
現行のNISA制度は、「一般NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」の3種類ですが、2024年からは「新NISA」と「つみたてNISA」の2種類になります。
2024年から始まる新NISA制度では、原則として新規に投資を始める人は、1階部分で積立投資（年間の上限20万円）をした上で、2階部分で上場株式、株式投資信託等（年間の上限102万円）へ投資するルールとなっています。
ジュニアNISAは、2023年12月末で投資期間は終了しますが、20歳まで非課税で持ち続けることができます。（払い戻す時は、ジュニアNISA口座で保有する全額の払い出しとなり、ジュニアNISA口座は廃止されます。）
＜新NISA制度の概要＞
・利用できる人：日本在住の18歳以上の人
・非課税対象の年間の上限：1階の積立20万円まで、2階の102万円までの合計122万円まで
・非課税期間：2024年～2028年（最長5年間）
FPからのメッセージ
株や投資信託を使った資産形成についてよく分からないという理由から、預貯金で資産形成をする方が日本では多い傾向があります。そして、ほとんど資産が増えていないという現実もあります。
株や投資信託等の仕組みを学びながら、NISA制度等の少額投資から始めることを資産形成の選択肢の1つとして考えてみるのもよいかと思います。
投資を学びたいけれど不安がある、投資の始め方が分からない等でお困りの方は、ファイナンシャル・プランナーに相談されてみてはいかがでしょうか。
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